下一波全球金融危機：揭露權勢階級的大陰謀
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內容簡介
高踞《紐約時報》、Amazon 商業類暢銷書榜！
獨家收入全球中文繁體版序，特別為台灣讀者而寫！
瑞卡茲大膽預測：儘管體質強健，台灣將無法倖免下一波全球金融危機的反應效應。尤其當權者隱瞞大眾真相？一場金融災難即將到來！
你的財產，做好面對衝擊的準備了嗎？
暢銷書《下一波全球貨幣大戰》《下一波全球貨幣大崩潰》作者瑞卡茲最新巨作
揭露全球權勢階級的陰謀：開始囤積現金，在危機爆發時凍結全球金融系統。
《下一波全球金融危機：揭露權勢階級的大陰謀》披露：2008年金融風暴還未善了，下一波金融危機即將到來！
‧2008年金融危機製造陶德─法蘭克法案，將摩根大通等六家超級銀行的角色體制化。美國的儲蓄與投資業者被集中成三類，由政府控管。另外幾家超大型資產聚集業者：大都會人壽、保德信和貝萊德，也在政府的嚴密監視中。
‧2008年以來利率和資產負債表未曾正常化。當危機再度來襲，美國央行已無餘力援救金融體系，誰來紓困央行？
‧下一場危機中唯一的流動性來源將是國際貨幣基金（IMF），動用它印製的世界貨幣：特別提款權（SDR）。大規模發行SDR可能會引發高通膨。
詹姆斯‧瑞卡茲在《下一波全球金融危機》一書中指出，權勢階級的心中正響起隆隆戰鼓。一場比2008年更大規模的金融危機已隱然成形，這次他們為求自保，有個大膽的計畫：
‧掌控銀行體系（2009-2010年）
‧重分配黃金到中國（2009-2016年）
‧重新以SDR計價（2015-2016年）
‧印製和流通SDR（2017-2018年）
‧藉通貨膨脹摧毀債務（2018-2025年）
2014年以來，國際金融機構已對一小群菁英發出警告：眾人所說的經濟回春其實是假象！近年來，全球權勢階級正默默囤積現金和硬資產，準備迎戰下一波金融危機。
台灣將無法倖免於這場全球性危機，想了解未來的風險，並知道如何籌謀因應之道，需要瑞卡茲綜合最尖端的行為經濟學、複雜理論、貝氏統計和歷史的洞見，教導讀者如何聰明思考、迅速行動。
暢銷書作者瑞卡茲曾在《下一波全球貨幣大戰》中，對操縱貨幣發出警告。在《下一波全球貨幣大崩潰》，正確預測聯準會將連續數年維持利率不變。在《下一波全球新貨幣：黃金》中，預測負利率的興起。如今，他在《下一波全球金融危機》這本書中揭露：世界各國政府正無恥地共謀對付它們的人民。他寫道：「你的錢可能會像卡地亞（Cartier）玻璃櫥窗裡的珠寶，看得到卻摸不著。」
影音介紹
名人推薦
國內外專家、學者、媒體大力推薦
林建甫（台灣經濟研究院院長）
施光訓（中信金融管理學院校長）
紀志毅（中興大學財金系教授）
胡勝正（中華經濟研究院董事長）
范疇（跨界思考者）
梁國源（元大寶華經濟研究院院長）
楊天立（金融機構貴金屬經理人）
謝金河（財信傳媒集團董事長）
我是冒著冷汗讀完這本書的。如果你在金融界工作、如果你是央行總裁、財政部長、金管會主委，你必須讀這本書。此外，如果你在做任何投資，或不投資但關心台灣在內的世界性風險，建議讀這本書。
傳統經濟學者如果不怕被冒犯，可以讀這本書。因為其核心觀點是現代金融經濟學的核心已經腐爛；美國聯準會在知識結構上的過時，加上政客對華爾街的卑躬屈膝，令人驚心。
作者是華爾街圈內人的圈內人、中央情報局的全球金融戰爭沙盤顧問，也是個極端尊重現實和科學的悲觀者。他以複雜科學和混沌理論，解析1998、2008兩次全球金融危機，並預測下一次是幾何級數的核爆，而全球還沒準備好。因此，他提出解決方案和每個人應該做好的準備。是否聽得進去，就看每個人自己了。
──跨界思考者，范疇
如果你想知道這場撼動全球的金融災難會是如何，你找對了……瑞卡茲分享與金融圈重要人士的私人談話，相信當前全球貨幣和金融體系正瀕臨破產，而全球菁英們已準備好一套替代方案。──《富比世》（Forbes），班可（Ralph Benko）
編輯推薦
轉眼已過了十年，在主要國家實施量化寬鬆政策下，全球經濟卻出現一波景氣復甦的榮景，各國股市頻創新高。
不過，在一片大好榮景之下，卻也出現泡沫化的警告。「畢竟全球多頭走勢其實不是來自基本面的明顯改善，而是各大央行實施QE政策放出大量游資所致。」
身兼暢銷書作家、律師、投資銀行家等多重身分的瑞卡茲，在新書”The Road to Ruin: The Global Elites' Secret Plan for the Next Financial Crisis”，就上述問題為我們描述得淋漓盡致。光是英文書名直譯《毀滅之路》的確讓人怵目驚心，是危言聳聽？還是預言？瑞卡茲應用他尊稱為20世紀最偉大經濟學家索馬里（Felix Somary）的方法────行為心理學、複雜理論和歷史────重拾起索馬里遭遺落的金融愚行線索來推測危機崩潰點。
「經過對歷史的翻新和嚴謹的研究之後，瑞卡茲告訴世人，金融危機已取代動能戰爭，成為複雜系統動力的核心，而1998年和2008年的金融危機只是警訊，是一場無法想像的災難之前的震動，是2018金融震盪的前震。可怕的是，一般地震在累積的能量釋放完之後會停止，但金融震盪會引發系統性危機而持續，由於過去金融危機出現後各國政府採用錯誤的紓困政策，所累積的負能量非常多，導致爆發震動力度難以想像。」
《彭博周刊》評論：「……雖然剛開始我想貶斥他只是危言聳聽，但他睿智的論述很快說服我，我們確實有值得擔心的理由……他描述的景象雖然黑暗，但論據深廣而令人嘆服！」的確，讀過書稿，個人由衷佩服瑞卡茲「睿智的論述」與「論據之深廣」。
如果不想再面對類似2008年金融海嘯帶來的恐慌與焦慮，就必須為個人資產做好「面對衝擊的準備」。瑞卡茲的這本新書，就能幫助你我聰明思考，迅速採取應變措施。
文／聯經商管叢書主編鄒恆月
目錄
台灣版序
前言
這就是結束
控制一個金融扼制點／九重冰：足以毀滅全球／暫停營業／金融暴動
一種貨幣、一個世界、一套秩序
世界貨幣／世界稅制／新世界秩序／震撼主義
心智的荒城
洛斯阿拉莫斯國家實驗室／資本和複雜性／複雜性／反饋
前震撼：1998年
賺錢機器／專家聚集／貪婪高漲／金融渦流／沒有學到的教訓／後果
前震：2008年
新危機／後果（續篇）
地震：2018年
「沒有臉孔的人」／黃金的力量／美元短缺／地震2018年
菁英的篝火
牛羚和母獅／蘋果與貓／債務帝國／死路
資本主義、法西斯主義和民主
重新評價熊彼得／新禁衛軍／新法西斯主義／貨幣連結
注意一匹黑馬
倒數計時／不連貫：貨幣世界無基準／科隆納宮：懂得持盈保泰的舊富
結論
註解／參考資料
序／導讀
台灣版序
在過去二十年，世界上很少國家在安然度過數次金融危機上，比台灣更成功。
當馬來西亞、印尼和南韓在1997至1998年的亞洲─俄羅斯金融危機中，發生社會動盪時，台灣經濟只受到輕微影響，儘管成長暫時減弱，卻未引發恐慌或技術性衰退。
面對2007至2008年的全球金融危機，台灣與世界大部分國家一樣陷入嚴重衰退，但不像美國、日本和歐洲，台灣很快強勁回升。2009年衰退結束以後，美國僅創造不到 2%的年成長率，台灣在危機後立即創造出接近 4%的平均成長率，且整個2011年維持強勁成長。此後台灣的成長轉弱，但仍遠超過歐洲和日本。
最重要的是，台灣躲過一場流動性危機和大銀行倒閉。美國的許多大銀行在2008年瀕臨倒閉邊緣，包括貝爾斯登（Bear Stearns）和雷曼兄弟等數家銀行未能逃過劫難。2010至2015年的歐洲金融危機造成賽普勒斯和希臘銀行體系完全停擺，數家義大利銀行真正破產，並讓德意志銀行等全球大銀行承受重大壓力。對照之下，台灣的銀行體系沒有出現堪與比較的壓力。
這有一部分要歸功於政府、央行和金融監管機構健全的金融管理。台灣政府的債務對GDP比率維持在安全的低水準31.2%，相較於美國的105%，和經濟合作發展組織（OECD）主要國家如日本和義大利更高的比率。
台灣的外匯存底超過4350億美元，包括近425公噸黃金。兩個數字相對於台灣的經濟規模都很高，更強化了台灣有強健的金融管理且無懼於內部或外部金融壓力的印象。
但不管如何，台灣與全球經濟緊密相連，因為它扮演一個高附加價值製造業產品大出口國和能源進口國的角色。台灣經濟也與中國大陸緊密相連，而大陸正經歷一個將導致台灣經濟減緩的調整期。
因此，儘管擁有優勢，台灣無法自外於未來可能發生的金融傳染和外溢的傷害。
《下一波全球金融危機》描述即將到來的金融恐慌的動態，而它將遠比過去數世紀以來世界曾發生的恐慌都更嚴重。這場恐慌即將到來是因為，造成1998年和2008年恐慌的金融亂象從未妥善地解決。
主要經濟大國並未容許金融公司倒閉並注銷呆帳，反而只是以公共債務來取代私人債務，寄望經濟成長將消弭過度負債的威脅。但成長並未出現，債務卻已增加，為一場更大的恐慌搭架了舞台。
下一場危機不但會比過去二十年的危機更大，而且政策反應的作用將更難發揮。在1998年的恐慌中，華爾街銀行聯手紓困避險基金長期資本管理公司（LTCM）以化解危機。到2008年，全球央行聯手紓困華爾街。在下一場恐慌，將不會有紓困。
為了執行2008年的紓困，各國央行降低利率並大幅擴大資產負債表。問題是利率和資產負債表從那次恐慌以來的九年間都未曾正常化。央行已沒有餘力在恐慌再度來襲時援救金融體系。在下一場危機，也許是在2018年，誰將來紓困央行？
下一場恐慌中唯一的流動性來源將是國際貨幣基金（IMF），動用它印製的稱為特別提款權（SDR）的世界貨幣。這將削弱世人對其他準備貨幣的信心，例如美元、日圓和歐元。大規模發行SDR也將證明會引發高通貨膨脹。
此外，由IMF利用SDR來救援體系在最理想的情況也要花數個月籌畫。在此同時，監管當局將關閉銀行、交易所和債券市場，以便凍結體系，等待解決方法發揮作用。
沒有實體現金或實體黃金和白銀的一般民眾，將被迫接受自動提款機吐出預設的，每天只有300美元的零用金，以支付汽油和雜貨支出，同時等待全球緊急金融會議達成一套救援計畫。
儘管體質強健，台灣將無法倖免這場危機和這種規模的反應效應。台灣版《下一波全球金融危機》將讓你一窺這場即將發生的恐慌，並指引你現今如何採取保全財富，和保護自己與家人的措施。
前言（節錄）
索馬里（Felix Somary）可能是二十世紀最偉大的經濟學家，但他肯定最不為人知。1881年出生於當時稱為奧匈帝國的德語區。索馬里在維也納大學研讀法律和經濟學，與熊彼得（Joseph A. Schumpeter）是同學，與奧地利經濟學之父孟格（Carl Menger）同獲博士學位。
第一次世界大戰期間，索馬里在被占領的比利時擔任央行官員，但他大部分職涯是為富人和機構擔任私人銀行家。1930年代他遷居蘇黎世，在那裡生活和工作直到1956年去世。索馬里在二次大戰期間大多數時候住在華盛頓特區，擔任瑞士的金融事務特使，向戰爭部提供金融事務建議。
索馬里被公認是世界最傑出的貨幣專家，經常被各國央行徵詢有關貨幣政策的建言。遺憾的是，這些央行大多時候因為政治理由而忽視他睿智的建言。
他因為具有在別人自滿時預見金台灣版序
在過去二十年，世界上很少國家在安然度過數次金融危機上，比台灣更成功。
當馬來西亞、印尼和南韓在1997至1998年的亞洲─俄羅斯金融危機中，發生社會動盪時，台灣經濟只受到輕微影響，儘管成長暫時減弱，卻未引發恐慌或技術性衰退。
面對2007至2008年的全球金融危機，台灣與世界大部分國家一樣陷入嚴重衰退，但不像美國、日本和歐洲，台灣很快強勁回升。2009年衰退結束以後，美國僅創造不到 2%的年成長率，台灣在危機後立即創造出接近 4%的平均成長率，且整個2011年維持強勁成長。此後台灣的成長轉弱，但仍遠超過歐洲和日本。
最重要的是，台灣躲過一場流動性危機和大銀行倒閉。美國的許多大銀行在2008年瀕臨倒閉邊緣，包括貝爾斯登（Bear Stearns）和雷曼兄弟等數家銀行未能逃過劫難。2010至2015年的歐洲金融危機造成賽普勒斯和希臘銀行體系完全停擺，數家義大利銀行真正破產，並讓德意志銀行等全球大銀行承受重大壓力。對照之下，台灣的銀行體系沒有出現堪與比較的壓力。
這有一部分要歸功於政府、央行和金融監管機構健全的金融管理。台灣政府的債務對GDP比率維持在安全的低水準31.2%，相較於美國的105%，和經濟合作發展組織（OECD）主要國家如日本和義大利更高的比率。
台灣的外匯存底超過4350億美元，包括近425公噸黃金。兩個數字相對於台灣的經濟規模都很高，更強化了台灣有強健的金融管理且無懼於內部或外部金融壓力的印象。
但不管如何，台灣與全球經濟緊密相連，因為它扮演一個高附加價值製造業產品大出口國和能源進口國的角色。台灣經濟也與中國大陸緊密相連，而大陸正經歷一個將導致台灣經濟減緩的調整期。
因此，儘管擁有優勢，台灣無法自外於未來可能發生的金融傳染和外溢的傷害。
《下一波全球金融危機》描述即將到來的金融恐慌的動態，而它將遠比過去數世紀以來世界曾發生的恐慌都更嚴重。這場恐慌即將到來是因為，造成1998年和2008年恐慌的金融亂象從未妥善地解決。
主要經濟大國並未容許金融公司倒閉並注銷呆帳，反而只是以公共債務來取代私人債務，寄望經濟成長將消弭過度負債的威脅。但成長並未出現，債務卻已增加，為一場更大的恐慌搭架了舞台。
下一場危機不但會比過去二十年的危機更大，而且政策反應的作用將更難發揮。在1998年的恐慌中，華爾街銀行聯手紓困避險基金長期資本管理公司（LTCM）以化解危機。到2008年，全球央行聯手紓困華爾街。在下一場恐慌，將不會有紓困。
為了執行2008年的紓困，各國央行降低利率並大幅擴大資產負債表。問題是利率和資產負債表從那次恐慌以來的九年間都未曾正常化。央行已沒有餘力在恐慌再度來襲時援救金融體系。在下一場危機，也許是在2018年，誰將來紓困央行？
下一場恐慌中唯一的流動性來源將是國際貨幣基金（IMF），動用它印製的稱為特別提款權（SDR）的世界貨幣。這將削弱世人對其他準備貨幣的信心，例如美元、日圓和歐元。大規模發行SDR也將證明會引發高通貨膨脹。
此外，由IMF利用SDR來救援體系在最理想的情況也要花數個月籌畫。在此同時，監管當局將關閉銀行、交易所和債券市場，以便凍結體系，等待解決方法發揮作用。
沒有實體現金或實體黃金和白銀的一般民眾，將被迫接受自動提款機吐出預設的，每天只有300美元的零用金，以支付汽油和雜貨支出，同時等待全球緊急金融會議達成一套救援計畫。
儘管體質強健，台灣將無法倖免這場危機和這種規模的反應效應。台灣版《下一波全球金融危機》將讓你一窺這場即將發生的恐慌，並指引你現今如何採取保全財富，和保護自己與家人的措施。
這個推論是貝氏統計學（Bayesian statistics）的完美例子。事實上，索馬里從一個有關世界大戰可能性的假說出發，在沒有任何資訊的情況下，猜中的機率即為50：50。當發生桑札克鐵路這種事件，它們會被加入貝氏定理數學形式的分子和分母，進而升高戰爭的機率。當代的情報分析師稱這種事件為「跡象和警訊」。到了某個時點，這個假說的強度會使戰爭看似無可避免。貝氏定理可以讓分析師比一般人提早獲得結論。
桑札克鐵路事件類似現今從裏海到歐洲天然氣管的對峙，其中一部分管線可能穿過奧圖曼時代的桑札克。參與的國家─土耳其、俄羅斯和德國─和當年一樣。我們這個時代的索馬里在哪裡？誰是新渡鴉？……
本書使用索馬里的方法─病因學、心理學、複雜性和歷史─重新拾起蘇黎世渡鴉遺落的金融愚行線索。
經濟學是科學嗎？是的，而問題就出在這裡。經濟學是科學，但大多數經濟學家不是科學家。經濟學家的行為像政客、布道家或宣傳家，他們忽視不符合他們樣板的證據；經濟學家喜歡科學的名聲，但不喜歡那麼嚴格。現今疲弱的世界成長可以追溯到這種假科學。……
大多數學界的經濟學家不是科學家；他們是教條主義者。他們抱殘守缺，不肯接受新觀念，並且揚棄與教條抵觸的資料。這種具有破壞性的情況不局限於學界，因為經濟學家占據了央行和財政部等具有很大影響力的職位，他們使用過時的理論不僅影響學術，也摧毀國家的財富。
在下一次金融危機發生前，這個主題值得我們深入探究，因為影響的層面極其廣大。從上次危機到寫作本書時，美國的經濟已持續成長七年，但速度仍然遲緩。從2008年以來的這個間隔，約略與1987年、1994年、1998年和2008年的間隔相當。危機之間差七年並非固定的間隔，短期內發生崩盤的可能性並非絕對，不過，如果發生的話不應該有人感到意外。
在金融體系如此脆弱和政策制訂者毫無準備的情況下，當災難發生時勢必需要極端的政策措施。本書的目的在於喚起當局重估風險的統計特性，開始應用新理論，並且在太遲前懸崖勒馬。……
在本書裡，我以理論家的身分，應用複雜理論、貝氏統計和行為心理學來研究經濟學。這是一個獨特的方法，還沒有形成經濟思想的「學派」。本書也運用「歷史」。當有人問我經濟思想中哪個既有學派最有用時，我回答：歷史；也就是把經濟活動視為從文化衍生的人類活動。
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