配送方式
-
台灣
- 國內宅配：本島、離島
-
到店取貨：
不限金額免運費
-
海外
- 國際快遞：全球
-
港澳店取：
內容簡介
★2018全新改版！導入更多總整理，更準！更快！更好用！★
本書結合最強師資陣容：湘翎(筆名)【CFP®國際認證高級理財規劃顧問】為您整理最精準的重點整理與試題解析＋柳威廷【100天17張金融證照達人】不藏私授權公開本科考試之「考前衝刺大補貼（各類總整理，如數字類、年數類、金額類…等）」助您快速通關，並順利與CFP/AFP接軌！
★版本資訊：106年12月版★
宏典金融證照「速成」系列－給「時間有限」的你！
「快一點、準一點、好一點」三大特色：
1.快一點！統整歸納龐雜資訊，濃縮精簡到一目了然！
2.準一點！「100天17張金融證照達人」全系列監修，100%聚焦必考重點！
3.好一點！精美「雙色編排＋大量圖表輔助」，看得順眼才念得下去！
不同於早年政府為求金融穩定，對金融機構進行不少的的管制，惟隨後在金融市場自由化、國際化的趨勢下，為提升國內金融業的競爭力，政府除放寬各項金融管制，並推出一系列金融改革，如：取消銀行業存放款利率上下限、大幅放寬資本管制與外匯管制，甚至於1991年正式開放新銀行設立，且允許信託投資公司、中小企業銀行改制為商業銀行，促使國內銀行業進入完全競爭市場，業務競爭亦趨於白熱化，惟過度開放銀行設立的結果，雖有助於服務品質的提升，但卻降低銀行業者的獲利下滑，甚至為提升獲利率，搶進高風險的小額信貸市場，引發隨後的消金風暴。為改善金融市場過度競爭、授信品質惡化局面，政府積極推動金融機構整合，金控亦應運而生。
而本土金融業者有感於傳統獲利動能的減緩，遂參酌外商銀行經驗，引進財富管理業務，各家銀行開始銷售基金等金融商品，正式跨入財富管理的領域，隨後各銀行陸續設立財富管理部門，並推出各種結構型商品，為銀行業創造高額手續費收入。後金融海嘯時期，隨著券商、壽險公司跨入財富管理，銀行面臨更大的競爭壓力，但也開始站在消費者的立場，提供更適當的財諮詢服務，有助於金融環境的健全度。因應此一金融市場的變化，不同於傳統銀行員，具備投資理財知識已成為未來在金融領域中不可或缺的必要條件，而金融業者現階段亦對理財專員及相關證照的需求殷切，對目前金融從業人員，或未來有志於投入此一領域者而言，取得理財規畫人員證照，除可厚實本身投資理財的專業度外，亦為未來職場生涯發展的利器。
本書結合最強師資陣容：湘翎(筆名)【CFP®國際認證高級理財規劃顧問】為您整理最精準的重點整理與試題解析＋柳威廷【100天17張金融證照達人】不藏私授權公開本科考試之「考前衝刺大補貼（各類總整理，如數字類、年數類、金額類…等）」助您快速通關，並順利與CFP/AFP接軌！
★版本資訊：106年12月版★
宏典金融證照「速成」系列－給「時間有限」的你！
「快一點、準一點、好一點」三大特色：
1.快一點！統整歸納龐雜資訊，濃縮精簡到一目了然！
2.準一點！「100天17張金融證照達人」全系列監修，100%聚焦必考重點！
3.好一點！精美「雙色編排＋大量圖表輔助」，看得順眼才念得下去！
不同於早年政府為求金融穩定，對金融機構進行不少的的管制，惟隨後在金融市場自由化、國際化的趨勢下，為提升國內金融業的競爭力，政府除放寬各項金融管制，並推出一系列金融改革，如：取消銀行業存放款利率上下限、大幅放寬資本管制與外匯管制，甚至於1991年正式開放新銀行設立，且允許信託投資公司、中小企業銀行改制為商業銀行，促使國內銀行業進入完全競爭市場，業務競爭亦趨於白熱化，惟過度開放銀行設立的結果，雖有助於服務品質的提升，但卻降低銀行業者的獲利下滑，甚至為提升獲利率，搶進高風險的小額信貸市場，引發隨後的消金風暴。為改善金融市場過度競爭、授信品質惡化局面，政府積極推動金融機構整合，金控亦應運而生。
而本土金融業者有感於傳統獲利動能的減緩，遂參酌外商銀行經驗，引進財富管理業務，各家銀行開始銷售基金等金融商品，正式跨入財富管理的領域，隨後各銀行陸續設立財富管理部門，並推出各種結構型商品，為銀行業創造高額手續費收入。後金融海嘯時期，隨著券商、壽險公司跨入財富管理，銀行面臨更大的競爭壓力，但也開始站在消費者的立場，提供更適當的財諮詢服務，有助於金融環境的健全度。因應此一金融市場的變化，不同於傳統銀行員，具備投資理財知識已成為未來在金融領域中不可或缺的必要條件，而金融業者現階段亦對理財專員及相關證照的需求殷切，對目前金融從業人員，或未來有志於投入此一領域者而言，取得理財規畫人員證照，除可厚實本身投資理財的專業度外，亦為未來職場生涯發展的利器。
目錄
目錄
編者的話
本書特色
理財規劃人員專業能力測驗
本書使用說明
台灣金融研訓院107年度筆試測驗預定時程表
證基會107年度筆試測驗預定時程表
PART 1 重點整理
第 1 篇 理財工具 重點整理
Chapter 1│金融機構的功能與規範
金融機構
商業銀行
工業銀行
證券公司
證券投資信託事業
證券投資顧問事業
保險公司
金融控股公司
Chapter 2│短期投資及信用工具
活期性存款與定期性存款
可轉讓定期存單
貨幣市場工具
貨幣市場基金
保本型投資定存
信用管理
Chapter 3│債券投資
債之種類與特性
債券殖利率與價格計算
可轉換公司債
Chapter 4│股票投資
股票市場介紹
股票投資之分析模式
股票評價的方法
折現率之探討
我國股票投資實務與流程
Chapter 5│共同基金
共同基金簡要
共同基金的種類
共同基金的投資實務
共同基金的投資計劃
Chapter 6│衍生性金融產品
衍生性金融商品的定義與類型
期貨商品
選擇權商品
我國期貨與選擇權交易實務
Chapter 7│經濟觀念與經濟指標
總體經濟的基本概念
貨幣政策與財政政策
消費理論與滿足曲線
經濟指標對投資市場的影響.
Chapter 8│保險的運用
保險概論
人壽保險
年金保險
投資型保險
傷害保險
健康保險
財產保險與責任保險
Chapter 9│信託規劃
信託概要
信託的主要功能
信託的運用與規劃
Chapter 10│金融商品與金融創新
組合式商品及結構式商品
指數股票型證券投資信託基金
保險商品與創新
信託商品與創新
第 2 篇 理財規劃 重點整理
Chapter 1│理財規劃基本概念
台灣金融整合與全方位理財規劃服務
理財規劃的目的與利益
理財規劃的架構
理財規劃人員的定位與責任
理財規劃人員的道德規範與行為紀律準則
銀行辦理財富管理業務
Chapter 2│理財規劃與步驟
建立客戶與理財規劃人員的關係
蒐集客戶資訊、設定理財目標與期望
評估分析客戶一般財務狀況與特殊需求
理財規劃報告書
協助客戶執行理財規劃書的方案
理財規劃執行進度與定期檢討修正
Chapter 3│客戶型態與行為特性
家庭生命週期與生涯規劃
理財價值觀
客戶對投資風險的忍受程度
Chapter 4│家庭財務報表與預算的編製與分析
編製家庭財務報表的基本會計觀念
家庭資產負債表的編製與分析
家庭收支儲蓄表
個人財務診斷要領
Chapter 5│現金流量管理
家庭收入來源管理
家庭預算的編制與控制
家庭儲蓄的運用策略
緊急預備金與負債管理
Chapter 6│貨幣時間價值與數量方法
貨幣時間價值
年金的計算
理財目標與投資價值方程式
投資報酬率的計算
投資風險的衡量
Chapter 7│居住規劃
租屋與換屋的決策考量
購屋與換屋的決策考量
自住型房屋貸款規劃
Chapter 8│子女養育與教育規劃
雙薪家庭抉擇及家庭計畫
子女教育金的規劃
子女教育金規劃的步驟
Chapter 9│退休規劃
退休規畫的重要性
退休金需求分析
退休金來源分析
退休金規劃專題探討
Chapter 10│投資規劃
以理財目標進行資產配置
分散風險的資產配置
整合理財目標與分散風險的投資規劃
投資組合與投資策略
Chapter 11│稅務規劃
緒論
財務規劃與稅務規劃
所得稅的稅務規劃 .
贈與行為稅務規劃
遺產稅的節稅規劃
不動產相關節稅規劃
Chapter 12│全方位理財規劃綜合運用
全生涯資產負債表與保險需求
理財目標負債化與供需能力分析
全方位理財規劃報告書之製作
PART 2 歷屆試題
編者的話
本書特色
理財規劃人員專業能力測驗
本書使用說明
台灣金融研訓院107年度筆試測驗預定時程表
證基會107年度筆試測驗預定時程表
PART 1 重點整理
第 1 篇 理財工具 重點整理
Chapter 1│金融機構的功能與規範
金融機構
商業銀行
工業銀行
證券公司
證券投資信託事業
證券投資顧問事業
保險公司
金融控股公司
Chapter 2│短期投資及信用工具
活期性存款與定期性存款
可轉讓定期存單
貨幣市場工具
貨幣市場基金
保本型投資定存
信用管理
Chapter 3│債券投資
債之種類與特性
債券殖利率與價格計算
可轉換公司債
Chapter 4│股票投資
股票市場介紹
股票投資之分析模式
股票評價的方法
折現率之探討
我國股票投資實務與流程
Chapter 5│共同基金
共同基金簡要
共同基金的種類
共同基金的投資實務
共同基金的投資計劃
Chapter 6│衍生性金融產品
衍生性金融商品的定義與類型
期貨商品
選擇權商品
我國期貨與選擇權交易實務
Chapter 7│經濟觀念與經濟指標
總體經濟的基本概念
貨幣政策與財政政策
消費理論與滿足曲線
經濟指標對投資市場的影響.
Chapter 8│保險的運用
保險概論
人壽保險
年金保險
投資型保險
傷害保險
健康保險
財產保險與責任保險
Chapter 9│信託規劃
信託概要
信託的主要功能
信託的運用與規劃
Chapter 10│金融商品與金融創新
組合式商品及結構式商品
指數股票型證券投資信託基金
保險商品與創新
信託商品與創新
第 2 篇 理財規劃 重點整理
Chapter 1│理財規劃基本概念
台灣金融整合與全方位理財規劃服務
理財規劃的目的與利益
理財規劃的架構
理財規劃人員的定位與責任
理財規劃人員的道德規範與行為紀律準則
銀行辦理財富管理業務
Chapter 2│理財規劃與步驟
建立客戶與理財規劃人員的關係
蒐集客戶資訊、設定理財目標與期望
評估分析客戶一般財務狀況與特殊需求
理財規劃報告書
協助客戶執行理財規劃書的方案
理財規劃執行進度與定期檢討修正
Chapter 3│客戶型態與行為特性
家庭生命週期與生涯規劃
理財價值觀
客戶對投資風險的忍受程度
Chapter 4│家庭財務報表與預算的編製與分析
編製家庭財務報表的基本會計觀念
家庭資產負債表的編製與分析
家庭收支儲蓄表
個人財務診斷要領
Chapter 5│現金流量管理
家庭收入來源管理
家庭預算的編制與控制
家庭儲蓄的運用策略
緊急預備金與負債管理
Chapter 6│貨幣時間價值與數量方法
貨幣時間價值
年金的計算
理財目標與投資價值方程式
投資報酬率的計算
投資風險的衡量
Chapter 7│居住規劃
租屋與換屋的決策考量
購屋與換屋的決策考量
自住型房屋貸款規劃
Chapter 8│子女養育與教育規劃
雙薪家庭抉擇及家庭計畫
子女教育金的規劃
子女教育金規劃的步驟
Chapter 9│退休規劃
退休規畫的重要性
退休金需求分析
退休金來源分析
退休金規劃專題探討
Chapter 10│投資規劃
以理財目標進行資產配置
分散風險的資產配置
整合理財目標與分散風險的投資規劃
投資組合與投資策略
Chapter 11│稅務規劃
緒論
財務規劃與稅務規劃
所得稅的稅務規劃 .
贈與行為稅務規劃
遺產稅的節稅規劃
不動產相關節稅規劃
Chapter 12│全方位理財規劃綜合運用
全生涯資產負債表與保險需求
理財目標負債化與供需能力分析
全方位理財規劃報告書之製作
PART 2 歷屆試題
訂購/退換貨須知
加入金石堂 LINE 官方帳號『完成綁定』，隨時掌握出貨動態：
提醒您！！
金石堂及銀行均不會請您操作ATM! 如接獲電話要求您前往ATM提款機，請不要聽從指示，以免受騙上當！
退換貨須知：
**提醒您，鑑賞期不等於試用期，退回商品須為全新狀態**
-
依據「消費者保護法」第19條及行政院消費者保護處公告之「通訊交易解除權合理例外情事適用準則」，以下商品購買後，除商品本身有瑕疵外，將不提供7天的猶豫期：
- 易於腐敗、保存期限較短或解約時即將逾期。（如：生鮮食品）
- 依消費者要求所為之客製化給付。（客製化商品）
- 報紙、期刊或雜誌。（含MOOK、外文雜誌）
- 經消費者拆封之影音商品或電腦軟體。
- 非以有形媒介提供之數位內容或一經提供即為完成之線上服務，經消費者事先同意始提供。（如：電子書、電子雜誌、下載版軟體、虛擬商品…等）
- 已拆封之個人衛生用品。（如：內衣褲、刮鬍刀、除毛刀…等）
- 若非上列種類商品，均享有到貨7天的猶豫期（含例假日）。
- 辦理退換貨時，商品（組合商品恕無法接受單獨退貨）必須是您收到商品時的原始狀態（包含商品本體、配件、贈品、保證書、所有附隨資料文件及原廠內外包裝…等），請勿直接使用原廠包裝寄送，或於原廠包裝上黏貼紙張或書寫文字。
- 退回商品若無法回復原狀，將請您負擔回復原狀所需費用，嚴重時將影響您的退貨權益。
商品評價